Auxmoney Erfahrungen – Auxmoney Kredit Test

Auxmoney Erfahrungen – Auxmoney Kredit Test

Auxmoney

Zuletzt aktualisiert am 26 Oktober , 2021 by Stefan Scheel

AuxmoneyAuxmoney als InvestorKontakt
  • Sehr günstiger Zins ab 2,8 %

  • Kreditzusage auch in schwierigen Fällen

  • Kredithöhe zwischen 1.000 und 50.000 Euro verfügbar 

  • Einfacher Antragsprozess und schnelle Auszahlung 

  • Als Selbständiger oder Gewerbetreibender

  • Wenn du einen befristeten Arbeitsvertrag hast oder dich in der Probezeit befindest

  • Mit einem niedrigen Einkommen

  • Sehr hohe Kundenzufriedenheit

Du kannst dir bei Auxmoney nicht nur Geld leihen für einen Kredit, sondern kannst auch als Investor dein Geld verleihen und eine durchschnittliche Rendite von 5,5 % Rendite erzielen.

Auxmoney-Kundenservice

Bei Auxmoney kannst du einen Privatkredit von Mensch zu Mensch erhalten oder als Anleger einem Kreditnehmer Geld leihen. Auch Unternehmen und Selbstständige haben bei Auxmoney bessere Chancen auf einen Kredit als bei einer klassischen Bank. Der Kundenservice des Kreditmarktplatzes ist immer dann für dich da, wenn du eine Frage oder ein Problem zu deinem Kredit hast – egal, ob du Kreditnehmer oder Anleger bist. Das Support-Team hilft dir zum Beispiel, wenn du dein Konto freischalten möchtest, deinen Kredit aufstocken möchtest oder als Anleger Informationen im Falle eines Zahlungsausfalls benötigst.

Telefonische Hotline von Auxmoney

Wenn du den Online-Kreditmarktplatz telefonisch kontaktieren möchtest, musst du die Auxmoney-Hotline 0211 737100020 anrufen, die Mo-Fr. von 10:00-18:00 Uhr (zum Ortstarif) erreichbar ist. Dies ist die einzige Telefonnummer, die du für den Kundenservice anrufen kannst. Wenn die Leitung ständig besetzt ist oder du außerhalb der Geschäftszeiten ein Anliegen hast, kannst du auch andere Kontaktmöglichkeiten nutzen, z. B. eine E-Mail senden.

Wenn du wirklich Unterstützung in Echtzeit von einem Mitarbeiter wünscht, bleibt dir nur die Möglichkeit, es zu einem späteren Zeitpunkt erneut zu versuchen. Einen Rückrufservice konnten wir auf der Website nicht finden. Stattdessen hat Auxmoney ein umfangreiches Hilfe-Center eingerichtet, in dem die am häufigsten gestellten Fragen in den folgenden Kategorien beantwortet werden:

Allgemein – auxmoney.com
Kreditnehmer FAQ – auxmoney.com
Anleger – auxmoney.com
auxmoney Score

Vielleicht findest du in der FAQ-Rubrik die Antwort auf deine Frage, was aufgrund der mangelnden telefonischen Erreichbarkeit, insbesondere abends und am Wochenende, zu hoffen ist.

Auxmoney-Kundenservice per E-Mail oder Chat

Du kannst eine E-Mail an den Auxmoney-Kundenservice senden. Hierfür stehen dir die beiden E-Mail-Adressen info@auxmoney.com und support@auxmoney.com zur Verfügung. Die Dauer der Beantwortung hängt von der Komplexität deines Anliegens und dem allgemeinen Nachrichtenaufkommen ab. Es gibt weder einen Live-Chat noch ein klassisches Kontaktformular.

Auxmoney Adresse: Auxmoney per Post kontaktieren

Es kann immer wieder vorkommen, dass du Auxmoney einen Brief schicken musst. Zum Beispiel, wenn du einen Kredit über Auxmoney aufnehmen möchtest, musst du Unterlagen schicken. Du kannst die Post an folgende Adresse schicken:

Auxmoney GmbH
Kasernenstraße 67
40213 Düsseldorf

Kontaktaufnahme mit Auxmoney per Fax

Wenn du Auxmoney ein Fax senden möchtest, kannst du dies unter der Faxnummer 0211 54243298 tun. Das Versenden eines Faxes kann sinnvoll sein, wenn du deinen Servicing Vertra kündigen möchtest. Generell solltest du aber immer die Vertragsbedingungen im Hinblick auf die rechtliche Wirksamkeit einer Kündigung beachten. Wenn du unsicher bist, frage einfach beim Auxmoney-Kundensupport nach, ob eine Kündigung per Fax überhaupt akzeptiert wird.

Die Auxmoney-Kreditbedingungen im Überblick:

  • Darlehen: von 1.000,- bis 50.000,- EUR

  • Darlehenslaufzeit: 1 – 7 Jahre

  • Sollzinsen: 3,20 % bis 15,90 % p.a.

  • Effektiver Zinssatz: 3,20 % bis 15,90 % pro Jahr.

  • ⅔ der Kreditnehmer erhalten einen effektiven Jahreszinssatz von 4,95 % p.a. (je nach Höhe und Laufzeit des Kredits).

  • Auszahlungsfrist: innerhalb von 24 Stunden (für mehr als 50 % der Kreditnehmer).

  • Unterbrechung der Ratenzahlung: nein

  • Kostenlose Sondertilgung: nein (0,5% – 1% Vorfälligkeitsentschädigung).

Bis zur Unterzeichnung des Kreditvertrags ist das Kreditangebot von Auxmoney kostenlos und unverbindlich. Ermittel deinen bonitätsabhängigen Zinssatz und stelle noch heute einen zinslosen Kreditantrag bei Auxmoney*.

Auxmoney-Kredit auf Probe: Eine Alternative zur Bank?

So leihst du dir heute Geld“: Mit diesem Slogan wirbt Auxmoney für seinen Service. Die Botschaft dahinter scheint klar: Geld leihen bei der Bank war gestern, die Zukunft der Kreditvergabe liegt im Internet und bei privaten Anbietern.

Bei Auxmoney wird diese Alternative “Privatkredit” genannt. Das bedeutet, dass das Geld nicht von einer traditionellen Bank stammt. Stattdessen geben Investoren Geld, um es in Kredite und Kreditprojekte zu investieren, so dass letztendlich Privatpersonen anderen Privatpersonen Geld leihen.

Heute teilen wir unsere Erfahrungen und zeigen, ob ein privater Kredit auf auxmoney eine gute Alternative zu einem Bankkredit ist und beantworten die folgenden Fragen:

  • Was sind die Voraussetzungen und Bedingungen für die Gewährung eines Darlehens?

  • Wie hoch sind die Kosten für ein Darlehen und was muss ich beachten?

  • Welche Erfahrungen haben die Kunden mit auxmoney gemacht?

  • Was ist mit SCHUFA oder Ablehnung?

Voraussetzungen und Unterlagen

Mit einem 100% digitalen Kreditantrag vom Antrag bis zur Unterzeichnung des Kreditvertrages verspricht Auxmoney einen einfachen und schnellen Weg zum Wunschkredit.

Doch wer kann eigentlich einen Kredit bei Auxmoney bekommen? Ist es zum Beispiel möglich, einen Kredit ohne SCHUFA zu beantragen? Und wie bekommt man die besten Konditionen für einen Kredit? Diese und weitere Fragen beantworten wir im folgenden Abschnitt.

Was sind die Voraussetzungen für einen Kredit bei Auxmoney?

Auxmoney ermöglicht einen Kredit ohne Einkommensnachweis, aber auch einen Kredit während einer Probezeit, Kurzarbeit oder eines befristeten Arbeitsvertrages. Damit sind auch Kredite für spezielle Berufsgruppen wie Studenten, Freiberufler und Selbstständige sowie Rentner bis 69 Jahre möglich.

Die Auxmoney-Voraussetzungen auf einen Blick:

  • Alter zwischen 18 und 69 Jahren

  • Kontoauszüge für die letzten 6 Monate

  • Positive Einträge bei Schufa, Creditreform, Crifbürgel Auskunfteien

  • Hauptwohnsitz in Deutschland

  • Minimales monatliches Nettoeinkommen von 1000,- EUR pro Monat

  • Identifizierung: VideoIdent-Verfahren

Um die Daten zu prüfen, fragt Auxmoney neben den Kontoauszügen auch externe Auskunfteien ab. Dazu musst du im Kreditantrag die Erlaubnis erteilen, dass der Kreditanbieter Daten über dich bei folgenden Auskunfteien abfragen darf:

  • SCHUFA Holding AG, Kormoranweg 5, 65201 Wiesbaden (“SCHUFA”).

  • Creditreform Boniversum GmbH, Hellersbergstr. 11, 41460 Neuss (“CEG”),

  • infoscore Consumer Data GmbH & informa Unternehmensberatung GmbH, Rheinstr. 99, 76532 Baden-Baden (“infoscore”), und/oder

  • CRIF Bürgel GmbH, Radlkoferstraße 2, 81373 München (“CRIF”).

Auxmoney verwendet auf Basis der zur Verfügung gestellten Daten ein eigenes Bewertungssystem, den sogenannten Auxmoney-Score, der mehr als 300 bonitätsrelevante Merkmale berücksichtigt. Dazu gehören nicht nur Einkommen, Alter und SCHUFA, sondern auch Verhaltensdaten auf der Website oder einzelne Buchungen auf den Kontoauszügen. Auxmoney nennt das Ganze “Economies of Data”, denn je mehr Daten verwendet werden, desto besser kennt man die Bonität, desto geringer ist die Ausfallwahrscheinlichkeit und desto günstiger ist der Kredit und so weiter.


Bitte beachte, dass bei Auxmoney keine Kredite oder Sicherheiten beantragt werden können. Personen mit schwerwiegenden negativen Merkmalen werden für eine Kreditfinanzierung abgelehnt.

Vorteile und Nachteile von auxmoney

  • Alternative zum Bankkredit

  • Kreditfinanzierung an beinahe alle Personengruppen (Selbständige, Studenten, Rentner etc.)

  • Schnelle Auszahlung

  • Höherer Zins als bei Bankkrediten

  • Vermittlungsprovision

  • 2,50 EUR Bankgebühren

Kreditangebot

Das Kreditangebot von Auxmoney ist vielfältig. Die Plattform nimmt für sich in Anspruch, alle möglichen Arten von Krediten finanzieren zu können. Der Kredit bei Auxmoney ist ein Kredit zur freien Verfügung. Theoretisch kannst du dir damit jeden Wunsch erfüllen.

Der Auxmoney-Kredit wird häufig für die folgenden Zwecke verwendet:

  • Umschuldung

  • Finanzierung von Ausbildung

  • Möbel/Umzug

  • Urlaub

  • Autokredit

  • Existenzgründung

  • Kontokorrentkredit

  • PC / HIFI / TV

  • Auxmoney Firmenkredit

Für den Kreditantrag für den Firmenkredit müssen jedoch weitere Unterlagen eingereicht werden:

  • Letzter Jahresabschluss (Bilanz und Gewinn- und Verlustrechnung)

  • BWA & Saldenliste, maximal 3 Monate alt

  • Aktuelle Kreditübersicht (mit Unterschrift)


Mit diesem Kreditangebot zählt Auxmoney zu den größten Finanzierungspartnern in Deutschland. Es gibt keine andere Plattform, die so viele Personengruppen mit ihrem Kreditangebot anspricht.

Die Zielgruppe

Auxmoney ist in der Lage, Kredite an verschiedene Personengruppen zu vergeben, die es in der Regel schwer haben, einen Kredit bei der Bank zu bekommen.

Der Kreditmarktplatz ermöglicht Finanzierungen für Studenten, Selbstständige, Unternehmen, Rentner sowie Arbeitnehmer in der Probezeit.

Flexibilität

Der Kredit von Auxmoney gehört nicht zu den günstigsten Krediten in Deutschland. Eine Zwischentilgung ist möglich, wer jedoch den gesamten Kredit vorzeitig zurückzahlen möchte, muss eine Vorfälligkeitsentschädigung von 1% der Restschuld zahlen.

Beträgt die Restlaufzeit weniger als 12 Monate, werden nur 0,5 % der Gebühr fällig.

Gut zu wissen: Ratenpausen sind bei Auxmoney nicht möglich. Sie sollten daher Ihre Kreditraten so wählen, dass Sie die Raten gut bedienen können.

  • Sehr günstiger Zins ab 2,8 %

  • Kreditzusage auch in schwierigen Fällen

  • Kredithöhe zwischen 1.000 und 50.000 Euro verfügbar 

  • Einfacher Antragsprozess und schnelle Auszahlung 

  • Als Selbständiger oder Gewerbetreibender

  • Wenn du einen befristeten Arbeitsvertrag hast oder dich in der Probezeit befindest

  • Mit einem niedrigen Einkommen

  • Sehr hohe Kundenzufriedenheit

Wann lehnt auxmoney einen Kreditantrag ab?

Einige Banken kooperieren mit auxmoney und verweisen abgelehnte Kunden an die Kreditplattform. Es gibt aber auch Gründe, warum auxmoney “nein” sagt und den Kredit ablehnt.

auxmoney Ablehnung

auxmoney-Ablehnung: Das sind die häufigsten Gründe:

  • Harte Negativmerkmale in der SCHUFA, z.B. durch Altschulden oder Kredite, die in der Vergangenheit nicht zurückgezahlt wurden.

  • Arbeitslosigkeit, Minijobber auf 450 €-Basis oder Student ohne Einkommen

  • Einkommen von weniger als 1.000 € pro Monat

  • Älter als 69 Jahre

  • Der Kredit kann nicht innerhalb von maximal 20 Tagen vollständig finanziert werden (früher “Kreditprojekte”)

In seltenen Fällen wird der Kredit nicht von Auxmoney, sondern von der Partnerbank SWK-Bank abgelehnt. Dies geschieht, wenn sich bei der Prüfung Unstimmigkeiten in der Identität der Person oder ein möglicher Betrugsverdacht ergeben. Nach unseren Recherchen handelt es sich dabei aber um absolute Ausnahmefälle.

Ist der Kredit von Auxmoney seriös?

Auxmoney ist eine durchaus seriöse Kreditplattform. Solange du über die Kreditkosten informiert bist, wirst du keine bösen Überraschungen erleben.

Trotz der höheren Zinsen liegt der ⅔-Zinssatz, den die meisten Kreditnehmer erhalten, bei 4,95% p.a.. Das ist fast so viel wie bei Kreditvermittlern, die mit einem Mindestzinssatz von 0,89 % werben. Das hängt natürlich stark von deiner Bonität sowie der Kreditsumme und Laufzeit ab.

Auxmoney – kostenlos & kreditneutral
Der Kreditantrag bei Auxmoney ist kostenlos und schufaneutral. Du hast also nichts zu verlieren, wenn du ein Kreditangebot einholst.

Es hilft dir, dir einen besseren Überblick über die möglichen Kreditkonditionen zu verschaffen, um eine bessere Entscheidung treffen zu können.

Auxmoney Erfahrungen für Kreditnehmer

Die Erfahrungen für Kreditnehmer bei Auxmoney spalten sich in zwei Gruppen.

Diejenigen Kreditnehmer, die gute Erfahrungen mit Auxmoney gemacht haben, schätzen die unkomplizierte Kreditbeantragung und die schnelle Auszahlung.

Auf der anderen Seite gibt es aber auch Kreditnehmer, die die hohen Zinsen und die hohen Ablehnungsquoten kritisieren.

Wenn du keine Schufa-Einträge hast und über ein ausreichend hohes Einkommen verfügst, wirst du bei einer Bank höchstwahrscheinlich einen günstigeren Kredit erhalten. Hierfür kannst du dir unseren Ratenkredit Vergleich ansehen.

Solltest du jedoch von einer Bank den Kredit abgelehnt bekommen haben, lohnt es sich, ein unverbindliches Kreditangebot von Auxmoney einzuholen.

  • Sehr günstiger Zins ab 2,8 %

  • Kreditzusage auch in schwierigen Fällen

  • Kredithöhe zwischen 1.000 und 50.000 Euro verfügbar 

  • Einfacher Antragsprozess und schnelle Auszahlung 

  • Als Selbständiger oder Gewerbetreibender

  • Wenn du einen befristeten Arbeitsvertrag hast oder dich in der Probezeit befindest

  • Mit einem niedrigen Einkommen

  • Sehr hohe Kundenzufriedenheit

Auxmoney Erfahrungen für Anleger

Auxmoney bietet nicht nur die Möglichkeit, schnell und einfach Geld zu leihen, sondern auch Geld zu investieren. Auxmoney ist eine der beliebtesten deutschen P2P-Plattformen und bietet somit gute Anlagemöglichkeiten für diejenigen, die ihr Kapital nicht auf ausländischen P2P-Plattformen parken möchten.

So investierst du auf Auxmoney

Du registrierst dich als Anleger bei Auxmoney und eröffnest ein kostenloses Konto.
Du investierst in einzelne Projekte oder erstellst einen Portfolio-Builder, der die Investitionen auf Basis deiner Angaben für dich übernimmt und dir so Zeit spart
Du erhältst monatliche Rückzahlungen inklusive der Rendite deiner Investition auf dein Konto überwiesen

Vor- und Nachteile für Anleger

  • Die Renditeerwartung bei Auxmoney liegt bei 5% p.a. und damit deutlich über dem, was du derzeit auf Tagesgeldkonten verdienen.

  • Als Anleger investieren Sie in reale Projekte von Menschen, die sich ihre Träume erfüllen wollen. Dabei handelt es sich nicht nur um Konsumentenkredite, sondern auch um Kredite für Selbstständige oder für Studenten.

  • Auxmoney ist eine gute Alternative für diejenigen P2P-Anleger, die ihr Geld nicht auf baltischen P2P-Plattformen anlegen wollen.

  • Alle Kreditanträge werden gründlich geprüft, allerdings kann es vorkommen, dass einige Kreditnehmer nicht in der Lage sind, ihre Raten zu tilgen.

  • Die Plattform erwähnt zwar gute Diversifikationsmöglichkeiten, dennoch bietet Ihnen Mintos deutlich mehr Möglichkeiten Ihr Risiko zu streuen.

Worauf du bei Auxmoney achten solltest

Bei Auxmoney solltest du beachten, dass du mindestens 25,- EUR pro Kredit investieren musst. Um eine gute Streuung zu erreichen, empfiehlt Auxmoney ein Startkapital von 2.500,- EUR. Wie viel du investierst, hängt natürlich von deinem Risikoprofil und deiner finanziellen Situation ab. Investiere aber nur so viel Geld, wie du auch verlieren kannst.

Viele deutsche Anleger investieren lieber in P2P-Kredite auf baltischen Plattformen wie Mintos oder EstateGuru, da sie hier eine deutlich höhere Rendite von über 10% erzielen.

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Nun bist du dran!

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Vielen Dank, von dein Girokonto Wissen-Team!

Stefan Scheel
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